Tesorería
Cuentas corrientes de clientes y proveedores
Consultá qué cliente debe, aplicá cobros parciales y compartí un historial entendible. A la vez, controlá proveedores en su propio circuito de compras y pagos.
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Qué debe mostrar una cuenta corriente de clientes
La cuenta corriente de un cliente no es solamente un saldo final. Tiene que explicar qué venta originó la deuda, cuánto se cobró, cómo se imputó cada anticipo o pago parcial, qué nota de crédito corrigió una diferencia y qué importe sigue pendiente. Así podés responder una consulta de cobranza desde el historial, sin reconstruirla entre ventas, transferencias y planillas.
Estado de cuenta por cliente
Cada cliente tiene un historial claro de comprobantes, cobros, anticipos, ajustes y saldo restante.
Pagos parciales y a cuenta
La operatoria real rara vez se paga toda junta; el sistema tiene que soportar señas, entregas parciales y anticipos sin romper el saldo.
Cobranza conectada con caja y bancos
Cuando cobrás, el ingreso debe impactar tesorería y reducir la deuda del cliente dentro del mismo circuito.
Seguimiento de vencimientos
No alcanza con saber cuánto deben: necesitás detectar rápido qué saldos están atrasados y cuáles siguen dentro del acuerdo comercial.
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Cómo separar clientes y proveedores sin perder el control financiero
La Pyme conecta ambos circuitos, pero no mezcla sus saldos. En clientes, una venta financiada abre deuda y cada cobranza la reduce mientras registra el ingreso en caja o banco. En proveedores, una compra a plazo genera una obligación distinta y cada pago reduce ese pendiente. Tesorería reúne los movimientos de dinero para que puedas proyectar cobros y pagos sin compensar cifras que representan relaciones comerciales diferentes.
Ventas a crédito con saldo automático
Cuando una venta no se cobra completa, el pendiente queda asociado al cliente dentro del mismo flujo comercial.
Cobros que actualizan tesorería y cuenta corriente
Efectivo, transferencia u otros medios de cobro impactan el movimiento financiero y reducen el saldo sin registrar dos veces.
Pagos a proveedores con trazabilidad
Podés registrar pagos parciales o totales sobre compras pendientes y mantener visible qué deuda sigue abierta con cada proveedor.
Notas de crédito y correcciones conectadas
Si una factura se corrige o una devolución cambia el saldo, el estado de cuenta refleja ese movimiento dentro del historial del contacto.
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Problemas comunes cuando la cuenta corriente se lleva fuera del sistema
Muchas pymes venden y compran en un sistema, pero siguen cobrando y controlando deuda en una planilla aparte. Ahí aparecen reclamos por saldos que no coinciden, proveedores que figuran impagos cuando ya hubo una transferencia y cobranzas que nadie aplicó bien. El problema no es sólo administrativo: también complica la caja diaria, la relación con clientes y la previsión de fondos.
Saldos que no coinciden con ventas o compras
Si la deuda se arma por afuera, cualquier nota de crédito, descuento o pago parcial puede quedar mal aplicado.
Cobros sin imputación correcta
Cobrar está bien, pero si no queda asociado al cliente y al comprobante correcto, seguís viendo deuda donde ya no la hay.
Pagos a proveedores difíciles de rastrear
Transferencias, cheques o pagos mixtos terminan dispersos y después cuesta justificar por qué un saldo quedó abierto.
Resúmenes armados a mano
Cuando el estado de cuenta sale de Excel, cada reclamo de un cliente o proveedor obliga a reconstruir el historial desde varias fuentes.
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Cuándo conviene ordenar clientes y proveedores con un solo circuito
Este tipo de control se vuelve urgente cuando ya no alcanza con memoria y confianza informal. Si cobrás señas, financiás ventas, trabajás con pagos parciales a proveedores o necesitás mandar estados de cuenta sin revisar varias planillas, centralizar cuentas corrientes en la misma base te devuelve tiempo y baja discusiones por diferencias evitables.
Negocios con ventas financiadas o fiado
Necesitan saber qué parte se cobró, qué parte sigue pendiente y qué cliente ya se pasó del acuerdo.
Compras con plazos y múltiples pagos
Cuando al proveedor se le paga en etapas, llevar el saldo a mano vuelve muy fácil perder el hilo.
Equipos que separan venta, cobranza y administración
Cuantas más personas intervienen, más importante es que todos miren el mismo saldo y el mismo historial.
Empresas que quieren prever caja con más criterio
Saber cuánto tenés por cobrar y por pagar con fecha y contexto ayuda a ordenar tesorería, no sólo a cerrar reclamos.
Preguntas frecuentes
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Te mostramos cómo adaptar ventas, stock, facturación e integraciones a tu negocio.